電商818購物節(jié)大促之際，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙再次冒頭。欺詐團伙越來越善于利用數(shù)字技術(shù)，精確識別欺詐目標后采取措施，并形成信息鏈，基于電商平臺訂單對用戶實行詐騙。

面對犯罪分子資金轉(zhuǎn)移的手法、工具不斷翻新，新型的洗錢通道也在不斷冒頭，央行與銀保監(jiān)會近年來陸續(xù)出臺多項文件，要求商業(yè)銀行、支付清算機構(gòu)壓實主體責(zé)任，反欺詐手段全面升級。

今年以來，多家銀行發(fā)布公告表示，為防范電信網(wǎng)詐等相關(guān)金融風(fēng)險，對部分用戶網(wǎng)銀及掌銀轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)上支付進行限額處理；人民銀行、銀保監(jiān)會等監(jiān)管部門近兩年出臺了一系列政策文件，要求銀行業(yè)金融機構(gòu)對支付結(jié)算和賬戶管理，以及銀行卡收單業(yè)務(wù)和收單風(fēng)險管理不斷升級；此外，反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法加速立法進程，也對金融機構(gòu)賬戶、交易等環(huán)節(jié)的防賭反詐風(fēng)險管理提出全面要求。

為此，21世紀經(jīng)濟報道——21世紀資管研究院于2022年8月18日舉辦“科技賦能金融機構(gòu)反欺詐反洗錢手段升級”線上圓桌會，邀請來自銀行、互聯(lián)網(wǎng)、金融科技公司的相關(guān)負責(zé)人，探討金融機構(gòu)如何升級、革新反欺詐手段，提高事前預(yù)防識別能力，做好中間環(huán)節(jié)攔截能力，完善事后風(fēng)控模型迭代。

直播時間：2022年8月18日14：00

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討論話題：

1、當(dāng)下的金融反詐治理體系已經(jīng)呈現(xiàn)哪些進步？

2、今年在反詐過程中遇到哪些新的問題？

3、互聯(lián)網(wǎng)平臺采取了哪些舉措？銀行如何在其中做好事中攔截？

4、面對詐騙手段不斷翻新升級，如何及時升級反詐手段、即刻提示風(fēng)險？

5、如何在提高風(fēng)控能力的同時兼顧客戶體驗，改善機構(gòu)的客戶服務(wù)能力？

分享嘉賓：

胡明艷

招商銀行信息技術(shù)部零售應(yīng)用研發(fā)中心副總經(jīng)理，長期互聯(lián)網(wǎng)金融一線工作，招商銀行App及網(wǎng)銀技術(shù)負責(zé)人。

陳鑼斌  

螞蟻集團大安全首席架構(gòu)師、螞蟻風(fēng)控技術(shù)負責(zé)人，一直致力于大數(shù)據(jù)風(fēng)控領(lǐng)域，負責(zé)建設(shè)螞蟻的核心風(fēng)控引擎，在風(fēng)險防控領(lǐng)域有十?dāng)?shù)年的一線研發(fā)經(jīng)驗。負責(zé)了螞蟻三代風(fēng)險防控平臺主技術(shù)架構(gòu)研發(fā)，并領(lǐng)導(dǎo)重點風(fēng)險防控項目的研發(fā)和落地。

董紀偉

同盾科技智能業(yè)務(wù)安全與風(fēng)控部總監(jiān)，行業(yè)資深安全專家，負責(zé)同盾科技軟件產(chǎn)品線相關(guān)解決方案、技術(shù)及架構(gòu)，以及泛安全策略咨詢及模型咨詢；中國科學(xué)院大學(xué)計算機技術(shù)研究生，10余年金融行業(yè)工作經(jīng)驗，F(xiàn)RM認證，中國人民銀行支付清算協(xié)會反詐課題培訓(xùn)講師。

關(guān)于南財金融機構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型系列圓桌會

作為2022南財金融機構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型案例征集系列活動之一，系列圓桌會將邀請監(jiān)管單位、金融機構(gòu)業(yè)務(wù)部門和金融科技企業(yè)共同交流研討金融行業(yè)數(shù)字化發(fā)展趨勢、分享金融科技優(yōu)秀應(yīng)用成果、探索技術(shù)重塑業(yè)務(wù)生態(tài)的新路徑，研討會成果將形成系列報道，提供給相關(guān)部門和機構(gòu)參考。